پرتفولیو (سبد سرمایهگذاری)
| Portfolioمجموعهای از داراییهای مختلف که یک فرد یا نهاد در اختیار دارد.
توضیح کامل
پرتفولیو (Portfolio) به مجموعه داراییهای سرمایهگذاری یک فرد یا نهاد گفته میشود. این داراییها میتوانند شامل سهام، اوراق بدهی، طلا، دلار، ارز دیجیتال، ملک و صندوقهای سرمایهگذاری باشند.
اصل اصلی مدیریت پرتفولیو: تنوعبخشی. با داشتن داراییهای مختلف که همبستگی پایینی دارند، ریسک کلی سبد کاهش مییابد.
ریبالانس پرتفولیو: بازگرداندن نسبت هر دارایی به هدف اولیه پس از تغییرات بازار — معمولاً هر ۶ ماه یا سالانه.
پرتفولیو فقط فهرست داراییها نیست؛ پاسخ به این سوال است که هر دارایی چه نقشی دارد. بخشی برای نقدشوندگی، بخشی برای رشد بلندمدت، بخشی برای پوشش تورم و بخشی برای فرصتهای پرریسک استفاده میشود. اگر نقشها روشن نباشند، تصمیمها معمولاً هیجانی میشوند.
برای خانواده ایرانی، پرتفولیوی سالم میتواند ترکیبی از صندوق اضطراری، صندوق درآمد ثابت، طلا، سهام یا صندوق سهامی و شاید مقدار محدودی ارز یا رمزارز باشد. نسبت دقیق ثابت نیست و با درآمد، بدهی، سن، هدف مسکن یا بازنشستگی و تحمل ریسک تغییر میکند.